Coinbase 抄底 DeFi 代币？新手也能轻松掌握！

Coinbase 平台购买 DeFi 项目代币指南

DeFi (去中心化金融) 领域的快速发展带来了众多创新项目和相应的代币。对于希望参与 DeFi 革命的投资者来说，Coinbase 平台是一个便捷的入口。然而，Coinbase 上直接上架的 DeFi 代币数量有限。本文将详细介绍如何在 Coinbase 平台，或者借助 Coinbase 提供的工具和服务，购买 DeFi 项目代币。

一、Coinbase 平台上的直接购买选项

在深入探索 DeFi 世界之前，了解 Coinbase 平台上哪些 DeFi 代币可以直接购买至关重要。Coinbase 作为一个合规的中心化交易所，其上架的加密货币均经过严格的评估，确保符合其安全、合规和技术标准。因此，Coinbase 提供的 DeFi 代币是进入去中心化金融领域的一个便捷入口。

• 查看 Coinbase 支持的资产列表： 访问 Coinbase 官方网站或 App，导航至“交易”、“资产”或“价格”页面，找到当前 Coinbase 支持交易的加密货币列表。仔细查看列表，通常 Coinbase 会清晰地标注哪些是 DeFi 相关的代币，或者可以通过搜索框直接搜索您感兴趣的 DeFi 项目代币。Coinbase 也会定期更新其支持的资产列表，新的 DeFi 项目可能会被添加，而一些表现不佳的项目则可能会被下架。常见的 DeFi 相关代币包括：
• 以太坊 (ETH)： 作为 DeFi 生态系统的基石，以太坊是智能合约和去中心化应用 (DApps) 的首选平台。ETH 不仅是购买大部分 ERC-20 代币的必要媒介，也是参与 DeFi 协议（如质押、借贷等）的基础。
• Chainlink (LINK)： 作为领先的去中心化预言机网络，Chainlink 弥合了区块链与现实世界数据之间的鸿沟。它为智能合约提供安全可靠的链下数据，使得 DeFi 协议能够访问价格信息、天气数据、事件结果等各种外部信息。
• Uniswap (UNI)： Uniswap 是一个头部去中心化交易所 (DEX)，采用自动做市商 (AMM) 机制，允许用户无需许可地交易各种 ERC-20 代币。UNI 作为 Uniswap 协议的治理代币，赋予持有者参与协议决策的权利。
• Aave (AAVE)： Aave 是一个领先的去中心化借贷协议，用户可以存入和借出各种加密货币资产。AAVE 代币持有者可以参与协议的治理，并享受协议产生的费用分成。Aave 的特点是提供多种抵押品类型和利率模型，以满足不同用户的需求。
• Compound (COMP)： Compound 是另一个知名的去中心化借贷协议，与 Aave 类似，用户可以存入和借出加密货币资产。COMP 代币作为 Compound 协议的治理代币，允许持有者参与协议的升级和参数调整。
• Maker (MKR)： MakerDAO 是一个去中心化自治组织，负责发行稳定币 Dai。MKR 代币用于治理 Maker 协议，并作为系统的最终清算资源，在 Dai 价格不稳定时发挥稳定作用。
• 购买流程： 如果目标 DeFi 代币已在 Coinbase 上市，购买流程相对简单，但仍需仔细操作，确保交易安全。
1. 登录 Coinbase 账户： 使用您的用户名和密码登录 Coinbase 账户。务必启用双重验证 (2FA) 以增强账户安全性。如果还没有账户，需要先注册并完成身份验证 (KYC)，提供必要的个人信息和身份证明文件。
2. 存入资金： 通过银行转账、信用卡/借记卡、PayPal 等方式将资金存入您的 Coinbase 账户。Coinbase 支持多种法币，例如美元 (USD)、欧元 (EUR)、英镑 (GBP) 等。请注意，不同的存款方式可能会有不同的手续费和到账时间。
3. 选择购买方式：
   • 简单购买： 在 Coinbase 的“交易”页面，选择您想要购买的 DeFi 代币，输入购买金额（法币或加密货币），然后点击“预览购买”并仔细核对交易详情，包括购买价格、数量、手续费等。确认无误后，点击“确认购买”完成交易。
   • 高级交易（Coinbase Advanced Trade）： Coinbase Advanced Trade 提供更高级的交易功能，例如限价单、市价单、止损单等，可以帮助您更好地控制买入价格和风险。使用限价单，您可以设置您希望购买 DeFi 代币的价格，只有当市场价格达到您设定的价格时，交易才会执行。
• 手续费： 注意 Coinbase 会收取一定的手续费，手续费是 Coinbase 盈利的主要来源之一。手续费的费率取决于购买金额、付款方式以及您的 Coinbase 用户等级。一般来说，使用银行转账的手续费较低，而使用信用卡/借记卡的手续费较高。您可以通过升级 Coinbase One 会员来降低手续费。购买前请务必查看手续费详情，以便更好地控制交易成本。

二、通过 Coinbase Wallet 连接 DEX 购买

Coinbase 平台上提供的加密货币种类可能无法满足所有投资者的需求。为了购买 Coinbase 上未列出的 DeFi 代币，您可以选择使用 Coinbase Wallet 连接去中心化交易所 (DEX)。Coinbase Wallet 是一款非托管钱包，赋予用户完全掌控私钥的权限，确保加密资产的安全存储，并无缝连接各种 DeFi 应用，参与去中心化金融生态。

• 下载并设置 Coinbase Wallet： 在您的移动设备上下载 Coinbase Wallet App (与 Coinbase App 不同)。安装完成后，按照 App 的引导流程创建新的钱包，或者导入您现有的钱包。务必将您的助记词 (seed phrase) 安全地存储在离线环境中，例如抄写在纸上并妥善保管。请注意，助记词是恢复钱包资产的唯一凭证，遗失助记词将导致资产永久丢失。强烈建议将助记词备份在多个安全的地方，并避免将其存储在云端或任何可能被黑客入侵的设备上。
• 将资金转移到 Coinbase Wallet： 为了在 DEX 上进行交易，您需要将加密货币从 Coinbase 账户或其他交易所转移到您的 Coinbase Wallet 地址。通常，您需要转移 ETH 或稳定币 (例如 USDT、USDC、DAI)。ETH 主要用于支付在以太坊网络上进行交易所需的 Gas 费用，而稳定币则可以用于购买其他 ERC-20 代币。在进行转账操作时，请务必仔细核对接收地址，确保地址的准确性，以避免资产损失。建议先进行小额转账测试，确认一切正常后再进行大额转账。
• 连接 DEX： 打开 Coinbase Wallet App，找到内置的“DApps”浏览器（或者类似的入口，具体名称可能因 App 版本而异）。通过该浏览器，您可以访问各种 DeFi 应用，包括 DEX。选择一个您熟悉的 DEX，例如 Uniswap、SushiSwap。如果您的目标代币是在 BNB Chain 上发行的，则需要选择支持 BNB Chain 的 DEX，例如 PancakeSwap。在使用 DEX 之前，建议您对该平台的安全性进行评估，了解其历史和声誉。
• 在 DEX 上进行交易：
  1. 连接钱包： 在 DEX 网站上，通常会有一个“Connect Wallet”按钮，点击该按钮后，选择“Coinbase Wallet”作为连接方式。系统会提示您在 Coinbase Wallet App 中授权连接请求。请仔细阅读授权内容，确认您理解授权的范围和权限。
  2. 选择交易对： 在 DEX 交易界面，选择您要交易的代币对。例如，如果您希望使用 ETH 购买 XYZ 代币，则选择 ETH/XYZ 交易对。确保您选择的交易对是正确的，并且具有足够的流动性。
  3. 输入交易数量： 输入您希望购买的 XYZ 代币数量，或者您希望支付的 ETH 数量。DEX 会根据当前的 market price 自动计算兑换比例，并在交易界面上显示。请仔细核对兑换比例和最终的交易数量。
  4. 调整滑点容差 (Slippage Tolerance)： 由于 DEX 的价格波动性较大，特别是在交易量较低的代币时，实际成交价格可能会与您预期的价格存在偏差，这就是滑点。滑点容差是指您可以接受的价格偏差的百分比。通常情况下，建议将滑点容差设置为 1% 或 2%。对于流动性较低的代币，可能需要设置更高的滑点容差，例如 5% 或 10%。过高的滑点容差可能会导致您以不利的价格成交，因此需要谨慎设置。
  5. 确认交易： 点击“Swap”或“Confirm Swap”按钮，Coinbase Wallet 会弹出交易确认窗口，显示 Gas 费用以及其他交易详情。仔细核对所有信息，包括交易数量、兑换比例、Gas 费用以及滑点容差。确认无误后，批准交易。
• Gas 费用： 在以太坊网络上进行交易需要支付 Gas 费用，这是支付给矿工的费用，用于奖励他们验证和打包您的交易。Gas 费用会根据网络拥堵程度而变化。在交易高峰期，Gas 费用可能会非常高。您可以使用 Gas 费用估算工具（例如 ETH Gas Station、GasNow）来了解当前的网络 Gas 费用情况，以便选择合适的 Gas 费用策略，避免支付过高的费用。您可以选择提高 Gas Price 来加快交易速度，或者降低 Gas Price 来节省费用，但降低 Gas Price 可能会导致交易长时间pending，甚至失败。

三、 使用 Coinbase Pay

Coinbase Pay 是 Coinbase 推出的一项服务，其核心目标是大幅简化用户在去中心化网络（Web3）应用中的支付体验。它允许用户直接从其 Coinbase 账户向去中心化交易所（DEX）以及其他去中心化金融（DeFi）应用无缝发送加密货币，从而消除了手动复制和粘贴钱包地址的繁琐过程及其潜在的错误风险。

• Coinbase Pay 的优势:
  • 便捷性: Coinbase Pay 极大简化了原本复杂的加密货币支付流程，用户不再需要手动复制粘贴冗长的钱包地址，从而避免了因人为错误而造成的资金损失。它提供了一个更加直观和用户友好的支付界面。
  • 安全性: 通过利用 Coinbase 强大的安全基础设施，Coinbase Pay 能够有效地保护用户的交易安全。所有交易都经过严格的安全验证，以防止欺诈和未经授权的访问。Coinbase Pay 采用多重安全措施，包括多因素身份验证和冷存储等，确保用户资金的安全。
• 使用 Coinbase Pay 的步骤:
  1. 访问任何支持 Coinbase Pay 集成的 DeFi 应用。这通常意味着该应用已在其支付界面上明确标识了 Coinbase Pay 作为支付选项之一。
  2. 在应用的支付页面或交易确认页面，寻找并选择 Coinbase Pay 作为您的首选支付方式。
  3. 系统将自动引导您安全地登录您的 Coinbase 账户。这通常涉及到输入您的 Coinbase 账户凭证并通过任何适用的双因素身份验证步骤。
  4. 在登录后，您需要从您的 Coinbase 账户中选择您希望用于支付的加密货币种类以及具体的支付金额。请务必仔细核对金额和币种，以确保交易的准确性。
  5. 在仔细审查交易详情后，确认交易并授权 Coinbase Pay 执行支付。您可能需要再次验证您的身份，以确保交易的安全性。完成授权后，资金将从您的 Coinbase 账户安全地转移到 DeFi 应用。

四、风险提示

• DeFi 风险: DeFi（去中心化金融）领域以其颠覆性的创新而闻名，但也潜藏着显著的风险。在考虑投资任何 DeFi 代币之前，务必进行深入细致的研究。评估项目的基本面，包括其商业模式、代币经济学、社区参与度以及长期的可持续性。考察开发团队的资质、经验以及过往项目的记录。深入理解项目所使用的技术架构，并关注任何潜在的技术漏洞或安全隐患。务必仔细评估与项目相关的风险因素，例如市场风险、监管风险以及竞争风险。
• 无常损失 (Impermanent Loss): 如果您选择在去中心化交易所 (DEX) 上提供流动性，则可能面临无常损失的风险。无常损失并非指流动性池中的资产永久丢失，而是指由于流动性池中代币价格相对于您最初存入时的价格发生变动，导致您提取资产的价值低于您仅仅持有这些代币的价值。这种损失在高波动性的交易对中更为常见。理解无常损失的计算方式以及它如何影响您的投资回报至关重要。考虑使用工具或策略来减轻无常损失的影响，例如选择波动性较低的交易对或使用流动性挖矿保险。
• 智能合约风险: DeFi 应用的基石是智能合约，这些智能合约的代码若存在漏洞，可能被恶意利用，导致用户的资金遭受损失。审计是识别智能合约漏洞的重要手段，但并不能完全消除风险。理解智能合约的运行机制，关注项目方是否进行了充分的审计，以及是否采取了适当的安全措施来保护用户的资金。定期关注安全公告和漏洞报告，以便及时了解任何潜在的风险。
• Gas 费用波动: 以太坊网络上的 Gas 费用，即执行交易所需的计算成本，可能会出现显著波动。在网络拥堵期间，Gas 费用可能会飙升，导致交易成本增加。这可能会影响您执行交易的盈利能力，特别是对于小额交易而言。在进行交易之前，请务必了解当前的 Gas 费用，并根据自己的风险承受能力调整 Gas 价格。可以使用 Gas 费用估算工具来帮助您确定合适的 Gas 价格，并避免支付过高的费用。可以考虑使用 Layer-2 解决方案来降低 Gas 费用。